MASAK, kimlik tespiti ve fon transferlerinde parasal sınırları güncelledi. İşlem limitleri artırılırken, dijital kimlik doğrulama ile imza zorunluluğu kaldırıldı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kimlik tespiti ve fon transferlerine ilişkin parasal sınırları yeniden belirledi. Yeni düzenlemeler Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları göz önünde bulundurularak güncellendi. Bu değişiklikler, finansal işlemlerdeki sınırların günümüz ekonomik koşullarına uyum sağlamasını amaçlıyor.
Müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı, daha önceki 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Elektronik Fon Transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi. Bu artışlar, özellikle yüksek meblağlı işlemlerde esneklik sağlamayı hedefliyor.
Ayrıca, yükümlüler nezdinde daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin sonraki işlemlerinde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebildiği durumlarda imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Bu adım, dijitalleşen finansal süreçlere uyumu hızlandırmayı amaçlıyor.
